副業の確定申告のやり方：スマホを使った手続きガイド

副業で得た収入が一定の基準を超えると、確定申告が必要になります。スマホを使って確定申告を行う方法について詳しく解説します。

スマホでの確定申告の流れ

1. 
   

   必要な書類を準備する：

   • 源泉徴収票
   • 収支内訳書（雑所得の場合）
   • マイナンバーカードまたは通知カード
   • 身分証明書（運転免許証、パスポートなど）
2. 
   

   確定申告書の作成方法を選ぶ：

   • 確定申告ソフト・アプリ：スマホ用の確定申告アプリを利用する方法。マネーフォワード クラウド確定申告などのアプリが使いやすいです。
   • 確定申告書等作成コーナー：国税庁のウェブサイトにアクセスし、指示に従って申告書を作成する方法。
   • 手書き：申告書を取り寄せて手書きで作成する方法。
3. 
   

   スマホでの確定申告の手順：

   • マイナポータルアプリをインストール：マイナポータルアプリをスマホにインストールして利用登録を行います。
   • 確定申告書等作成コーナーにアクセス：スマホから国税庁の確定申告書等作成コーナーにアクセスし、必要事項を入力します。
   • e-Taxで申告書を送信：作成した確定申告書をe-Taxで送信します。マイナンバーカードとカードリーダー機能付きスマホが必要です。

副業の確定申告が必要な場合

1. 
   

   給与所得の場合： 副業で得た給与所得が年間20万円を超える場合、確定申告が必要です。副業の収入が本業の給与と合算されるため、申告書にその旨を記載します。

2. 
   

   雑所得の場合： 副業がフリーランスやアルバイトなどで得た雑所得の場合、収入金額から経費を差し引いた金額が年間20万円を超えると確定申告が必要です。

スマホでの申告方法

1. 
   

   マネーフォワード クラウド確定申告アプリ：

   • スマホアプリを利用して、収入や経費を入力し、確定申告書を自動作成します。
   • 作成した申告書をe-Taxで送信することができます。
2. 
   

   国税庁の確定申告書等作成コーナー：

   • スマホから国税庁の確定申告書等作成コーナーにアクセスし、画面の指示に従って申告書を作成します。
   • e-Taxを利用して申告書を送信します。

提出方法

1. 
   

   電子申告（e-Tax）： スマホで作成した申告書をe-Taxを利用して電子申告します。マイナンバーカードと対応スマホが必要です。

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   郵送： 作成した申告書を印刷して、税務署に郵送します。申告書の控えが必要な場合は、返信用封筒を同封します。

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   税務署に持ち込み： 税務署に直接持参して提出します。内容に不安がある場合、署員に相談することができます。

まとめ

スマホを使って確定申告を行う方法は、手軽で便利です。必要な書類を準備し、確定申告ソフトや国税庁のオンラインサービスを利用することで、効率的に申告を完了させましょう。特に初めての方は、スマホアプリを活用することでスムーズに進めることができます。

副業の確定申告と住民税の関係

副業を行っている方にとって、住民税の申告は重要な手続きです。この記事では、副業の確定申告が住民税に与える影響や、住民税によって副業が会社にばれる可能性、住民税の具体的な申告方法について詳しく解説します。

副業が勤務先にばれる理由

副業が勤務先にばれる主な理由の一つは、住民税です。住民税は、前年の総収入を基に計算され、特別徴収として勤務先の給与から天引きされることが多いため、収入が増えると住民税額も増加します。この増加が勤務先に通知されることで、副業の存在が明らかになることがあります。

住民税で副業がばれる仕組み

住民税は、給与所得とその他の所得を合算して計算されます。副業による収入があると、その分住民税額が増えます。この情報が特別徴収として勤務先に通知されるため、勤務先は副業の存在を察知する可能性があります。

副業が会社にばれたくない場合の対策

1. 普通徴収を選択する： 確定申告書の「住民税の徴収方法」の欄で「自分で納付」を選択することで、副業分の住民税を普通徴収（納税者本人が納付書で支払う方法）にすることができます。これにより、副業分の住民税が勤務先に通知されることを防げます。
2. ふるさと納税を活用する： ふるさと納税を利用することで、住民税の額を減らすことができます。ただし、副業が給与所得以外の場合には注意が必要です。

住民税の具体的な申告方法

1. 所得が20万円以上の場合： 所得税の確定申告を行えば、税務署から地方自治体へ所得情報が共有されるため、住民税の申告は不要です。
2. 所得が20万円以下の場合： 市区町村の役所に住民税の申告を行います。必要書類として、収入金額を証明する書類（源泉徴収票、給与明細など）、控除を受けるための証明書、本人確認書類が必要です。

住民税の納付方法

1. 普通徴収： 納付書が自宅に郵送され、4期に分けて納付します。銀行やコンビニ、またはクレジットカードでの支払いが可能です。
2. 特別徴収： 勤務先の給与から天引きされます。この場合、勤務先が従業員の住民税額を把握するため、副業の収入が知られる可能性があります。

まとめ

副業を行っている場合、住民税の申告方法や納付方法に注意することで、勤務先に副業がばれるリスクを減らすことができます。適切な手続きを行い、副業と本業を両立させることで、安定した収入を得ることが可能です。

副業を行っている方が確定申告をする際には、いくつかの重要な書類を用意する必要があります。この記事では、副業における確定申告のために必要な書類について詳しく解説します。

副業の定義と確定申告が必要になる基準

副業とは、本業以外の仕事で収入を得ることです。副業で得た所得が年間20万円を超える場合、確定申告が必要です。確定申告を行うことで、正確な税金を納めることができます。

必要書類一覧

1. 
   

   確定申告書：

   • 確定申告書は、国税庁のホームページからダウンロードするか、税務署で入手できます。これに必要事項を記入します。
2. 
   

   源泉徴収票や報酬の支払調書：

   • 本業や副業の収入に関する証明書です。会社やクライアントから受け取ることができます。
3. 
   

   マイナンバーカードまたは通知カードのコピー：

   • 身分証明として必要です。
4. 
   

   振り込みを希望する銀行口座の情報：

   • 還付を受ける場合に必要です。銀行名、支店名、口座番号を用意しましょう。
5. 
   

   控除証明書：

   • 生命保険料控除や医療費控除など、各種控除を受けるための証明書です。

副業の種類に応じた書類の具体例

1. 
   

   給与所得の場合：

   • 副業がパートやアルバイトの場合、収入金額を収入金額等の欄に記入します。
2. 
   

   配当所得の場合：

   • 株式の配当金や投資信託の収益分配金に関する書類です。
3. 
   

   不動産所得の場合：

   • 不動産の賃貸収入に関する書類です。
4. 
   

   事業所得の場合：

   • 自営業やフリーランスとしての収入に関する書類です。
5. 
   

   雑所得の場合：

   • 公的年金や副業によるその他の収入に関する書類です。

確定申告の手順

1. 
   

   確定申告書の作成：

   • 国税庁の申告書作成コーナーや確定申告ソフトを利用して、申告書を作成します。
2. 
   

   提出方法：

   • e-Tax（電子申告）、郵送、税務署への持ち込みのいずれかの方法で提出します。
3. 
   

   提出期限：

   • 確定申告の期限は、原則として翌年の2月16日から3月15日までです。還付申告は5年間の提出期間があります。

まとめ

副業で確定申告を行う際には、必要書類を漏れなく準備し、期限内に正確に申告を行うことが重要です。適切な手続きを行うことで、税金のトラブルを避けることができます。

副業で確定申告をしないとどうなる？リスクとペナルティの解説

副業をしている人が確定申告をしない場合、様々なリスクとペナルティが伴います。この記事では、副業で確定申告をしなかった場合に起こり得る問題について詳しく解説します。

確定申告をしないことによるリスク

1. 無申告加算税・延滞税のペナルティ： 確定申告をしなかった場合、無申告加算税や延滞税が課せられます。無申告加算税は、納付すべき税額に対して最大30%が加算されます。延滞税は、納付期限を過ぎた日数に応じて年8.7%の税率が課せられます。
2. 青色申告特別控除が受けられない： 確定申告を期限内に行わないと、青色申告特別控除の適用が受けられなくなります。これは、最大65万円の控除を受けられないことを意味し、結果的に多くの税金を支払うことになります。
3. 本業の会社にバレる可能性： 確定申告をしないと、副業の収入に対する住民税の通知が本業の会社に送られる可能性があります。これにより、副業が会社に発覚し、会社の規定によっては減給や懲戒処分を受けることもあります。
4. 社会的信用の喪失： 確定申告をしないことは、社会的信用を失うリスクも伴います。これにより、住宅ローンや自動車ローンを組む際に不利になる可能性があります。

確定申告しない人が多い理由

1. 確定申告が必要なことを知らない： 確定申告が必要な基準を知らない人が多くいます。特に、会社員は会社が源泉徴収を行っているため、確定申告の必要性を理解していないことが多いです。
2. 申告をするほど稼いでいないと考えている： 副業の所得が少ないと、確定申告が必要ないと誤解している人がいます。実際には、年間所得が20万円を超える場合は確定申告が必要です。
3. 本業の会社にバレたくない： 副業が本業の会社にバレるのを恐れて確定申告をしない人がいます。しかし、住民税の普通徴収を選択することでリスクを軽減できます。
4. 申請作業が面倒： 確定申告の手続きが面倒であるため、無申告を選ぶ人もいます。しかし、確定申告をしないことは後々大きなペナルティを伴う可能性があります。

申告漏れがバレる理由

1. 取引先の支払調書： 取引先が税務署に提出する支払調書によって、確定申告していないことが発覚します。
2. 税務調査： 税務調査によって、取引先の資料から無申告が発覚することがあります。
3. 銀行口座の動き： 銀行口座の入出金履歴から副業の収入がバレることがあります。
4. タレコミ： 市民からの匿名通報によって無申告がバレるケースもあります。

まとめ

副業をしている場合、確定申告を怠ることは大きなリスクを伴います。確定申告を適切に行い、法的なトラブルを避けることが重要です。期限を過ぎてしまった場合でも、速やかに期限後申告を行い、必要に応じて税理士に相談することをおすすめします。

副業で確定申告していない人が多い理由とそのリスク

副業をしている人の中には、確定申告をしていない人も多く存在します。この記事では、副業で確定申告をしないことのリスクや、申告漏れが発覚する理由について解説します。

副業で確定申告していない人が多い理由

副業で確定申告していない人が多い理由は以下の通りです：

1. 確定申告が必要であることを把握していない： 確定申告が必要な基準や手続きを知らない人が多くいます。
2. 所得が少ないと確定申告しなくてもバレないと思っている： 所得が少ない場合、確定申告をしなくても問題にならないと誤解している人がいます。
3. 副業禁止の会社に勤めており、確定申告でバレたくない： 副業が会社に知られるのを避けるために、確定申告をしない人がいます。
4. 確定申告を後回しにして期限が過ぎていた： 忙しさなどで確定申告を後回しにしているうちに期限が過ぎてしまったケース。
5. 副業の所得金額が20万円以下で確定申告が必要ない： 副業の所得が20万円以下の場合、確定申告が不要と判断する人がいます。

確定申告をしないことによるリスク

副業で確定申告をしないことには以下のリスクがあります：

1. 附帯税が課せられる： 無申告加算税、延滞税、重加算税などの附帯税が発生し、通常より多くの税金を支払う必要が生じます。
2. 本業の会社に連絡がいく場合がある： 住民税の未払いなどが原因で本業の会社に通知が行くことがあります。これにより、副業が会社に発覚するリスクがあります。
3. 青色申告特別控除が受けられなくなる： 期限内に青色申告をしないと、青色申告特別控除の特典を受けられなくなります。
4. 刑事罰が下る恐れがある： 特に悪質と判断された場合、最悪の場合には刑事罰が科されることがあります。

申告漏れがバレる理由

副業で確定申告をしていないことが発覚する理由は以下の通りです：

1. 税務調査： 税務署の調査により申告漏れが発覚することがあります。
2. 支払調書の発行： 企業からの支払調書が税務署に提出されることで、副業収入が把握されます。
3. 匿名による通報： 第三者からの匿名通報によって、副業の申告漏れが税務署に知られることがあります。
4. 銀行口座の金銭の動き： 頻繁な入出金がある場合、税務署が不審に思い調査を行うことがあります。

まとめ

副業を行っている場合、確定申告を怠ることは大きなリスクを伴います。確定申告を適切に行い、法的なトラブルを避けることが重要です。もし確定申告を忘れてしまった場合は、速やかに期限後申告を行い、必要に応じて税理士に相談しましょう。